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關于民生
中國民生銀行簡介
  

  中國民生銀行于1996年1月12日在北京正式成立,是中國第一家主要由民營企業發起設立的全國性股份制商業銀行,也是嚴格按照中國《公司法》和《商業銀行法》設立的一家現代金融企業。 


  23年來,伴隨著中國經濟快速發展,在廣大客戶和社會各界的支持下,中國民生銀行砥礪奮進,開拓創新,從當初只有13.8億元資本金的一家小銀行,發展成為總資產規模超6.3萬億元、凈資產逾4800億元、分支機構近2700家、員工超過5.7萬人的大型商業銀行,在英國《銀行家》雜志“全球1000家大銀行”排名中居第28位,在美國《財富》“世界500強企業”排名中居第232位。


  作為中國銀行業改革試驗田,中國民生銀行秉持“為民而生、與民共生”的企業使命,堅持以改革創新為己任,致力于為中國銀行業探索現代商業銀行建設之路,致力于為客戶提供專業特色的現代金融服務,致力于為投資者創造更高的市場價值和投資回報。2000年12月19日,中國民生銀行A 股股票(代碼:600016)在上海證券交易所掛牌上市。2005年10月26日,中國民生銀行完成股權分置改革,成為國內首家實施股權分置改革的商業銀行。2009年11月26日,中國民生銀行H股股票(代碼:01988)在香港證券交易所掛牌上市。上市以來,中國民生銀行致力于完善公司治理,大力推進改革轉型,取得了良好經營業績,成為中國證券市場中備受關注和尊敬的上市公司。


  隨著中國經濟由高速增長階段轉向高質量發展階段,中國銀行業面臨的經濟金融環境發生深刻變化,商業銀行紛紛加快戰略轉型步伐。2015年6月,中國民生銀行啟動鳳凰計劃,推動全行業務發展方式和經營管理模式轉型。到2017年底,鳳凰計劃30個項目全面完成并取得預期成效。2018年4月,中國民生銀行董事會審議通過《改革轉型暨三年發展規劃方案》,圍繞“民營企業的銀行、科技金融的銀行、綜合服務的銀行”三大戰略定位,全面推進改革轉型落地實施,開啟高質量發展新征程。


  成為“民營企業的銀行”:中國民生銀行堅持民企戰略不動搖,根植民企、與民共生,聚焦優質大中型民企、核心企業供應鏈上下游、小微企業,通過為民企客戶及企業高管提供一體化、個性化、綜合化金融服務,做民營企業及其企業家的金融管家;不斷創新體制機制和商業模式,持續提升民企服務專業化能力,成為民企客戶的主辦銀行、民企客戶心中的首選銀行。


  成為“科技金融的銀行”:中國民生銀行堅持“數據+技術”雙輪驅動,大力發展直銷銀行、小微線上微貸、信用卡線上獲客等業務,做強科技金融,打造在行業中領先地位;組建民生科技公司,以金融云為紐帶,為客戶提供“科技+金融”綜合生態服務;加強科技能力建設,自主研發國內領先的分布式核心系統,助推科技賦能業務,提高金融服務智能化水平,打造中國具有最佳客戶體驗的互聯網銀行。


  成為“綜合服務的銀行”:中國民生銀行加快業務多元化布局,覆蓋信托、租賃、基金、資管等領域,實現集團一體化綜合服務;建立“一個民生”的交叉銷售和業務協同體系,推動各業務板塊間、各經營機構間、總行和附屬公司之間的交叉銷售與協同,為客戶提供“商行+投行+交易銀行”、“融資+融智+融商”綜合化金融服務;以客戶為中心,前中后臺協同一致,為客戶提供一體化、綜合化服務。


  一年多來,中國民生銀行全面落實戰略定位,全面實施改革轉型,全面聚焦重點業務,各業務板塊發展態勢良好。


  一是公司銀行板塊,中國民生銀行扎實推進民企戰略,強化客群分層經營,優化資產業務結構,加快產品創新升級,推動業務模式從粗放型向資本節約型轉變,持續做大做強公司業務。截至2019年6月末,全行對公存款總額27379.35億元,比上年末增加1762.94億元;境內有余額對公存款客戶123萬戶,比上年末增加6.21萬戶;境內有余額一般貸款客戶9094戶,戰略民企客戶650戶,中小企業客戶逾14萬戶;對公貸款總額18881.70億元,其中對公一般貸款總額17621.15億元,比上年末增加353.96億元。


  投資銀行方面,中國民生銀行高效推進投行業務體制改革,優化以資本市場四大重點業務領域、發債和證券化兩大重點產品為支柱的多層次投行業務與產品體系,助力公司業務轉型發展。2019年上半年,銀行間債券市場承銷發行規模2192.18億元,銀行間債券市場主承銷商排名提升至第3位。資產證券化方面,產品創新不斷突破,成功投資全國首單可擴募物流倉儲REITs項目和銀行間市場首單高速公路公募證券化項目。


  交易銀行方面,中國民生銀行持續提升產品服務能力,著力打造“結算+融資”、“境內+境外”、“數字化+場景化”的交易銀行。一是推進“單一窗口”金融服務、全球現金管理、民生環球速匯等創新產品的綜合運用。二是豐富“通”、“聚”、“盈”結算與現金管理產品體系,完善“房管通”、“招標通”、“大額存單”等產品功能。三是推動國內保函、國內信用證、保理等產品的場景化適配和電子化升級。四是提升業務自助性和操作標準化水平,不斷升級數字化服務能力。


  供應鏈金融方面,中國民生銀行深耕汽車、建筑、醫藥、白酒、家電等重點行業,完善“融資產品E系列+結算+增值”的產品服務體系,豐富“信融E”、“倉單E”、“訂單E”等產品。圍繞客戶金融需求挖掘、綜合布放推廣產品、優化業務流程、提升風險管控、增強市場對接能力等方面,規劃設計新供應鏈金融平臺,構建產融結合生態服務。


  二是零售銀行板塊,中國民生銀行堅持客群經營,著力推進零售垂直化管控變革;加快財富管理業務發展,不斷夯實財富管理+資產業務雙輪驅動基礎;強化科技賦能,加快數據化、線上化、場景化金融服務建設。截至2019年6月末,全行零售非零客戶4006.17萬戶,比上年末增加166.72萬戶;管理個人客戶金融資產17240.30億元,比上年末增加739.10億元;零售存款總額7560.88億元,比上年末增加1059.00億元;其中,儲蓄存款6542.04億元,比上年末增加889.28億元。


  小微金融業務方面,中國民生銀行積極踐行國家普惠金融發展戰略,始終突出小微金融戰略定位,深入推進“小微金融3.0”模式,強化客群綜合經營,提升數據與系統對業務的支撐,增強小微金融線上化、綜合化服務能力。截至2019年6月末,全行小微貸款4249.55億元,比上年末增加180.17億元。


  信用卡業務方面,中國民生銀行扎實推進信用卡業務模式轉型,圍繞千禧客群、高收益客群、高端客群等目標價值客群,提升精準獲客水平。上線場景金融業務系統,建立了基于線上、線下優質商戶的場景化獲客、分期、特惠業務體系,業務效率及客戶體驗業內領先。截至2019年6月末,全行信用卡發卡數5427.03萬張;2019年上半年新增發卡472.31萬張,實現交易額11934.14億元,應收賬款余額4170.40億元,比上年末增長6.05%。


  私人銀行業務方面,中國民生銀行深入推進財富管理業務的客戶分層管理體系改革、企業家客群綜合服務與公私聯動機制改革、順應資管新規下的產品體系改革,提升產品配置能力,優化銷售渠道建設,著力打造智慧私銀驗。截至2019年6月末,私人銀行達標客戶數20382戶,較上年末增長5.88%;金融資產管理規模3774.87億元。


  社區金融業務方面,中國民生銀行全面推進社區金融商業模式升級,推動社區網點持續健康經營。截至2019年6月末,持有牌照的社區支行1254家,小微支行153家;社區(小微)支行金融資產余額2667.34億元,網均金融資產1.90億元,客戶數達653.67萬戶。


  三是金融市場板塊,中國民生銀行合理安排投資業務增長,提升投資業務效率。截至2019年6月末,全行交易和銀行賬簿投資凈額21,605.64億元,比上年末增加2,061.82億元,增幅10.55%;交易和銀行賬簿投資凈額在總資產中占比較上年末上升1.51個百分點。


  同業業務方面,中國民生銀行堅持客群和產品“雙輪驅動”,做優同業業務結構,實現同業業務穩健發展。截至2019年6月末,同業負債規模16560.14億元,比上年末增長2.50%;同業資產規模3335.25億元,比上年末減少1.19%;2019年上半年發行同業存單265期,累計發行規模3887.56億元;余額4651.80億元,較上年末增長6.70%。


  資產托管業務方面,中國民生銀行積極把握理財凈值化轉型的戰略機遇,重點布局公募基金、銀行理財、資產證券化等托管產品,實現資產托管業務快速發展。截至2019年6月末,全行資產托管規模余額93491.26億元,養老金業務托管規模為4353.68億元,管理個人賬戶數量18.08萬戶。


  理財業務方面,中國民生銀行積極推動理財產品凈值化轉型,豐富凈值型產品系列,凈值型產品規模持續增長、譜系不斷健全。緊密圍繞國家重大戰略,通過理財資金直接或間接參與多種金融工具,鼎力支持實體經濟發展。截至2019年6月末,全行理財產品存續規模8641.28億元。


  貴金屬及外匯交易方面,2019年上半年中國民生銀行場內黃金交易量1543.67噸,白銀交易量3458.91噸,交易金額4678.42億元,為上海黃金交易所前5大交易商,也是上海期貨交易所最為活躍的自營交易商之一、國內重要的大額黃金進口商之一。2019年上半年,全行境內即期結售匯交易量3278.58億美元,同比增長19.18%;人民幣外匯期權交易量588.30億美元,交易量在同業中排名第4。


  四是網絡金融板塊,中國民生銀行強化“科技金融的銀行”戰略實施力度,積極探索應用前沿金融科技,持續創新直銷銀行、零售網絡金融、公司網絡金融、網絡支付等產品服務體系,網絡金融整體服務能力提升明顯,市場規模和品牌影響力穩居商業銀行第一梯隊。截至2019年6月末,直銷銀行客戶數2406.29萬戶,管理金融資產1272.38億元;個人電子銀行客戶數5210.54萬戶,企業網銀簽約客戶126.28萬戶,跨行通客戶數439.56萬戶。2019年上半年,個人電子銀行客戶交易筆數1.71億筆,交易金額3.24萬億元;跨行通累計交易量411.69億元,網絡支付累計交易量3.29萬億元,客戶交易活躍度保持行業領先。


  五是海外業務板塊,中國民生銀行香港分行不斷完善公司、金融市場、私人銀行及財富管理三大業務,銀團貸款、并購貸款、結構化融資等投行類業務實現良好發展。截至2019年6月末,香港分行債券投資余額595.45億港元,中資境外債券承銷規模全球排名上升至16位,城投類美元債承銷規模躍居市場第一位;個人財富管理客戶開戶數突破5萬戶,存款達40.80億港元。


  六是綜合化經營方面,中國民生銀行建立了“一個民生”協同體系,推動各業務板塊間、各經營機構間、母行和各附屬公司之間的交叉銷售與協同。民生金融租賃聚焦飛機、船舶、車輛三大戰略領域,搭建了經營性租賃、融資租賃、資產交易三大體系。民生加銀基金中長期投資業績優異,贏得了投資者和業界對投資能力和綜合實力的充分肯定。民生加銀資管發展勢頭良好,2019年6月末資產管理規模達552.11億元。作為中國民生銀行在香港設立的全資子公司,民銀國際實現了證券承銷與發行、香港上市保薦、并購重組財務顧問等業務較快增長,打造了投資銀行服務品牌。29家民生村鎮銀行不斷優化管理體系和機制,完善科技系統功能,成為中國民生銀行品牌與服務在縣域的有效延伸。


  23年來,中國民生銀行在經濟金融轉型變革的大潮中把脈方向、聚合資源、創新求變、探路前行,實現了規模和效益持續增長。截至2019年6月末,中國民生銀行總資產規模63406.58億元,比上年末增加3458.36億元;2019年上半年實現凈利潤316.23億元,同比增加20.05億元。


  23年來,中國民生銀行堅持以感恩之心回饋社會,傾情開展精準扶貧,探索建立了以教育扶貧、健康扶貧、技能扶貧、黨建扶貧、金融扶貧、產業扶貧、消費扶貧、電商扶貧、就業扶貧為主要特色的“九位一體”扶貧模式。同時,持續開展“ME公益創新資助計劃”、百年巨匠、美麗鄉村、先心病兒童救治等特色公益活動,成為金融反哺社會的重要參與者和推動者。


  展望未來,中國民生銀行將以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深入貫徹落實黨的十九大精神和全國金融工作會議精神,銳意改革創新,全面戰略轉型,努力建設成為一家特色鮮明、價值成長、持續創新的標桿性銀行,實現“長青銀行、百年民生”的宏偉愿景,為客戶創造更大價值,為投資者實現更高回報。

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版權所有:中國民生銀行 京ICP備05020372號
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